Želite li znati tajne bogatih?
I siromašni i bogati troše novac. Samo oni to rade drugačije.
Kako pravilno trošiti novac?
Siromašni troše novac na način da novac nestane zauvijek.
Bogati lukavo troše: zahvaljujući njihovoj potrošnji, njihov novac im se vraća (ne, ne vraća se sav novac, ali većina, to je sigurno, i to u većim količinama).

Kako je to moguće? Kako možete potrošiti novac da se vrati, pa čak i unutra više? Vrlo jednostavno!

1) TROŠKOVI
To je upravo metod koji siromašni uvijek koriste. Čisti trošak je bacanje novca gdje se novac ne vraća.

Šta su neto troškovi? Kupovina hrane, režija, iznajmljivanje apartmana, renoviranje, nameštaj, troškovi za decu, restorani, letovanja, putovanja, zabava, automobili, pokloni, odeća, kućanski aparati i druga oprema, nakit, bižuterija, kozmetika, nakit, plaćanje dugova i krediti itd.

Žao mi je ako sam nekoga uznemirio. (iako to često zna biti frustrirajuće)

2) INVESTICIJE Investicije su način trošenja novca kada se novac indirektno vraća. Često, čak iu većim količinama.

Šta je sa investicijama?
Vaše obrazovanje, lični rast, Vaše sportske aktivnosti (sportske pretplate), razni kursevi naprednog usavršavanja, knjige, treninzi za Vas itd.

Primjer priloga:
Već imam stotinu primjera ljudi koji su došli u "More novca i sreće" (online), uložili 10-30 hiljada rubalja, a za tri mjeseca dobili su 50+ hiljada rubalja. iz različitih izvora. Ali zahvaljujući obuci povećali su prihode, dobili bonuse i naučili da mudro upravljaju novcem. Pogledajte kako se to dogodilo Vitaliju Gaganovu iz Toljatija.

Još jedan primjer ulaganja novca: kupio sam godišnju pretplatu sportski kompleks. Koštalo me je 18 hiljada rubalja. Ali pošto sam tamo bio mesec dana, moj nivo energije se značajno povećao. Bio sam tamo u sali i smišljao ideje kako da dobijem više novca. A ove ideje su mi ukupno donijele više od 100 hiljada rubalja.

Drugi primjer: Realtor kupuje kurseve napredne obuke i prolazi obuku za prodaju. Zahvaljujući tome, počinje uspješno prodavati skupe predmete koji mu donose profit.

Ili druga osoba počne učiti engleski jezik. Zahvaljujući znanju engleskog, postaje traženiji na tržištu i mijenja posao u bolje plaćeni.

Lično svoje časove tenisa smatram investicijom. Jer tenis razvija moju energiju i moje tijelo. Uz novi nivo energije, mogu raditi s više klijenata i obaviti više posla.

3) ULAGANJE
Investicija je način trošenja novca gdje se novac vraća direktno iz izvora ulaganja.

Šta je investicija? Kupovina dionica, nekretnina za prodaju ili iznajmljivanje (ako se nekretnina kupuje za sebe, to je investicija; nekretnine poskupljuju i ako se prodaju, donosit će više novca), u poslovanju, rizičnim ulaganjima, investicijskim fondovima , roba koja se kupuje radi preprodaje itd.

U investicijama postoje gubitnici i dobitnici. Gubitna investicija je investicija u kojoj ste zaradili manje nego što ste uložili. (kupio dionice po višoj cijeni, prodao po nižoj cijeni). Takve investicije su trošak, ali donose iskustvo. Dobitne investicije vraćaju novac koji ste uložili, plus donose još novca na vrhu.

Po čemu se ulaganja razlikuju od investicija? Investicije donose novac indirektno. Odnosno, ne donose novac same investicije. Investicije pružaju nešto što čini da osoba dobije više novca. Investicije direktno donose novac. Ovo su glavne tajne bogatih.

Stan za sebe je investicija. Ali stan kupljen u svrhu prodaje ili izdavanja je investicija. Auto za odlazak na posao je trošak. Ali, ako ćete biti taksista, onda je automobil investicija jer će vam donijeti novac. Putovanje na more sa porodicom je trošak.
Ali putovanje koje je poslovne prirode i može donijeti novac je investicija. Računar je trošak za sebe.
Računar na kojem ćete raditi i zarađivati ​​novac je investicija. (investicija jer vam sam kompjuter neće donijeti novac, ali zahvaljujući njemu ćete raditi posao koji će donijeti novac).

Kako pravilno trošiti novac?

VELIKA TAJNA BOGATIH!
Bogati ulažu i ulažu više novca nego što jednostavno troše. Siromašni jednostavno troše skoro sav svoj novac.

Mali savjet:
Prvo naučite da investirate mudro, a onda ćete naučiti da investirate. Investicije vrlo često dovode do gubitaka, što će za vas biti trošak. Ulagati se treba naučiti!

Želite li znati druge tajne bogatih ljudi? Dođite u "More novca i sreće". Siguran sam da je povrat ulaganja od 200% zagarantovan (za uloženih 15 hiljada rubalja, dobićete 30 hiljada rubalja). Da, usput, na "Moru novca i sreće" koristim metode podsvjesnog programiranja za novac

I također kupite moju knjigu “Otvorite svoj novčani tok”

Trenutna stranica: 1 (knjiga ima ukupno 14 stranica) [dostupan odlomak za čitanje: 10 stranica]

Alexander Andreev
Otvorite svoj novčani tok. Praktični vodič

Sva prava pridržana. Nijedan dio ove knjige ne smije se reproducirati u bilo kojem obliku bez pismene dozvole vlasnika autorskih prava.

© Aleksandar Andreev, 2015

© Kreiranje izgleda – Izdavačka kuća"Kiseonik", 2015

© Dizajn naslovnice – Galina Boychuk, 2015

Predgovor

Sve o čemu pišem doživeo sam i sa vama delim samo sopstvenu mudrost i znanje.

Moja priča

Nisam odmah došao do obilja i bogatstva.

Odrastao sam u obicna porodica, gdje su roditelji uvijek govorili: „Uči dobro, ići ćeš na fakultet, diplomirati sa odličnim uspjehom i naći odličan, dobro plaćen posao. Možete obezbijediti svoju porodicu i živjeti divnim životom.”

Nažalost, ovaj model se pokazao kao laž. I u to sam se uvjerio sa 18 godina.

Išao sam svojim poslom, ali je bio potpuni neuspjeh. Izgubljen 3 godine.

S obzirom na moje interesovanje za temu lični rast, odlučio sam da radim ono što volim i da zaradim od toga. Moj prvi i drugi model vođenja ovog posla također su potpuno propali. Da bih ovo shvatio, izgubio sam još godinu dana.

I tek peta godina poslovanja donijela mi je prvi milion rubalja!

Zatim propalo partnerstvo koje me je unazadilo.

Već smo zarađivali vrlo ozbiljne pare, ali sam izgubio kontrolu nad kompanijom, pa je novac bio raspršen. Čak smo uspjeli da se zadužimo! Kada smo se partner i ja razišli, sav dug je ostao na meni, pošto sam ja bio osnivač firme i veliki deo firme je bio moj.

IN lični život Ni meni nije sve išlo glatko.

Neuspela prva ljubav i prvi seks su se takođe desili u mom životu i ostavili rane u mom srcu.

Bilo je čak i trenutaka kada sam želeo da umrem...

Nakon mojih poraza i neuspjeha, izveo sam odgovarajuće zaključke.

Mnogo sam promijenio sebe, svoje razmišljanje, pristup poslu i svoj odnos prema novcu i životu.

Sada imam odlično zdravlje, veoma jaku i moćnu energiju.

Prelepa devojka i odlična veza. Veoma sam sretan.

Veoma profitabilan posao. I što je najvažnije, radim ono što volim svaki dan.

Imam sjajan tim sa sobom. Imam divne, srećne klijente.

Zivim u predivnom gradu pored mora :)

Sad pišem ovaj tekst, a 30 metara od mene more pršti, sunce sija i nekoliko oblaka plovi nebom :)

Svaki dan ujutro plivam u bazenu i trčim. Radim u teretani par puta sedmično.

Sada gradim sopstveni biznis.

Kao trener pomažem biznismenima, preduzetnicima, ljudima iz šou biznisa i kreativni ljudi koji rade za sebe, razvijaju svoj posao. Ovo mi pričinjava veliko zadovoljstvo.

Pozvan sam da govorim. Vodim korporativne treninge.

U Moskvi vodim sopstveni trening „More novca i sreće“.

Za sve ovo vreme, moj sajt je posetilo više od 2 miliona ljudi!

Sve u svemu, srećan sam, bogat i živim u izobilju.

Sada osjećam da je vrijeme da prenesem svoje iskustvo drugim ljudima.

Neki će reći: "Zašto mi treba ovo razmišljanje, bolje da mi daš novac." Ljudi sa lošim načinom razmišljanja uvijek će biti siromašni, bez obzira koliko dobijali. Nisu imali novca kada su primali 30 hiljada rubalja mesečno, a nisu imali kada su primali 300 hiljada rubalja mesečno. Moj partner je bio takav.

Stoga, bez razmišljanja nema nigdje.

I o tome će biti reči u ovoj knjizi.

Dio 1
Zašto ljudi imaju problema sa novcem?

Malo nas je rođeno u porodici u kojoj je vladalo potpuno novčano obilje.

Prvih 15-20 godina života provodimo sa roditeljima ili bakama i djedovima.

Roditelji imaju određene ideje o novcu, a često su te ideje daleko od istine. I zato su naši roditelji siromašni.

Trude se da nam daju najbolje, ali koliko god se trudili, njihovi obrasci ponašanja, njihova uvjerenja se prenose na nas. Koliko često smo viđali svađe u porodicama zbog nedostatka novca; koliko često smo željeli nešto, ali nam je rečeno: “Nema para.” A ovo „bez novca“ i druge manifestacije besparice su čvrsto i čvrsto uklesane u našu podsvest.

Ispričaću ti priču.

Radim sa jednom ženom koja je veoma srećna, vesela i vesela. Želi da se bavi hotelskim poslom, ali je nešto u njoj sprečava. Nešto ne radi.

Jedna od tema o kojoj smo razgovarali s njom u koučingu bila je tema novca. I ovo je ono što smo pronašli.

Jednom u detinjstvu, kada je imala 4 godine, poželela je da sebi kupi lutku i prelepe haljine za nju. Skupljala je novac cijelu godinu, malo po malo stavljajući ga u kasicu.

A kada je godinu dana kasnije imala potrebnu sumu novca, roditelji su otišli s njom u radnju. Kada su njeni roditelji saznali šta želi da kupi za sebe, odlučili su da bi bilo bolje da poklon bude praktičniji, a ona da se igra sa bratom. Roditelji su je odvratili od lutke i ovih “krpa” i uvjerili je da kupi malu dječju kuglanu. Igrala je ovu igru ​​kuglanja sa svojim bratom samo 2 puta. I više nije igrala. Ovaj poklon nije trebao ni njoj ni njenom bratu. Nisu ga hteli. Novac je bačen. Plakala je jako dugo, razočarenje je bilo jako. Roditeljima o tome nije rekla, a svoju lutku nikada nije dobila. I od tada je ova djevojčica došla do zaključka: nikada više u životu ne štedi novac. Jer u njenoj podsvijesti ostao je jako jak bol od bačenog novca koji je štedjela cijelu godinu!

Od tada su prošle 32 godine, a ona nikad nije imao gotovinske rezerve. Novac je dolazio i odlazio, ali joj nije ostao.

Odavno je zaboravila na ovu priču kao dijete, ali se, ipak, obrazac ponašanja zadržao do danas.

Ovako ispada da nam se nešto desi u životu, zaboravimo na to, ali se slegne u podsvest i onda ceo život patimo i ne razumemo zašto.

Zamislite sad koliko se sličnih situacija moglo dogoditi za 10-20 godina dok ste živjeli sa roditeljima, išli u vrtić, školu, fakultet?

Dječiji mozak je poput sunđera, upija sve: i dobro i loše.

Ljudski mozak ima takozvane "neurone ogledala". Zovu se "ogledalo" jer je njihov glavni zadatak da odražavaju. Kod dece su ovi „neuroni ogledala“ posebno razvijeni. Upravo zbog toga djeca kopiraju. Oni rade ono što rade roditelji! Roditelji mogu reći bilo šta, djeca će kopirati njihove postupke. Stoga, ako ste sada majka ili otac, samo dajte primjer svojoj djeci svojim postupcima. Ovo je najviše najbolji trening. Željela to djeca ili ne, njihovi "neuroni ogledala" će biti kopirani.

Odrasli takođe imaju "neurone ogledala", ali ih je mnogo manje, pa su odrasli manje podložni kopiranju.

Nemojte misliti da je sve u siromašnim roditeljima. Roditelji uopšte nisu krivi. Tako su se stvari ispostavile.

Ne mogu reći da je djeci u bogatim porodicama lakše. Oni odrastaju bogati, ali to ne znači da odrastaju sa načinom razmišljanja bogate osobe. U bogatim porodicama djeca imaju još jedan problem: sve im se daje, kupuju sve što žele, jer takva djeca ne razumiju da sve moraju platiti. Nisu navikli da ostvaruju svoje želje, jer su sve lako dobijali. A to dovodi do niza drugih problema. Ali hajde da ne pričamo o tome. Ovo nije tema našeg razgovora.

Molim vas da shvatite da je sve ispalo kako je ispalo. Ne možete promijeniti prošlost.

Ono što možete učiniti je promijeniti svoju percepciju prošlosti i postepeno početi mijenjati svoja ograničavajuća uvjerenja i stavove.

U stvari, nije važno odakle ste počeli i šta je u vas stavljeno.

Ono što je važno je šta radite sa tim!

Kako se dešava da u porodici u kojoj su odgajana braća blizanci, a identični su, tretiraju se isto, imaju isto okruženje, jedan brat postane prosjak, a drugi veoma poznata i uticajna osoba?

To je stvar svjesnog izbora!

Da, prvih 10-15 godina prolazimo kroz život nesvjesno.

Ali onda, ko je ranije, a ko kasnije, mi ipak svjesno biramo. Neki ljudi više vole da se žale i okrivljuju roditelje, život, okruženje, sebe, dok drugi preuzimaju odgovornost i odlučuju da sve to promene, odlučuju da postignu ono što žele.

Šta je još uticalo na vaše razmišljanje o novcu?

Sjetite se svoje rodbine, kao i svih odraslih koji su bili sa vama u djetinjstvu.

Da, loši obrasci razmišljanja su vam bili usađeni kao dijete.

Ali to ne znači da morate ostati siromašni cijeli život.

Da biste promijenili obrazac ponašanja, dovoljno je donijeti odluku i slijediti je.

A onda će se sve promijeniti.

Jednostavno većina ljudi prolazi kroz život sa obrascima ponašanja koje su razvili u djetinjstvu.

U djetinjstvu se u nama ugrađuje još jedan model, što otežava promjenu.

A ovaj model je strah od greške.

U školi, nastavnicima i kući roditelji su nas grdili za loše ocjene.

A loša ocjena dali su nam priznanje jer smo pogriješili. Podsvjesno nam je ukorijenjeno da su greške zlo. I tako se desilo da se svaki put kada smo pogrešili, osećali loše. Dobili smo lošu ocjenu i bili smo uznemireni.

Ali život priča drugu priču:

najviše uspješni ljudi To su ljudi koji prave najviše grešaka.

Evo citata najuspješnijeg košarkaša Michaela Jordana:

“Rečeno nam je da moramo dobro učiti. Ako dobro učite, imaćete odličan posao, dovoljno novca, moći ćete da izdržavate svoju porodicu i živite dobro.”

Ali činjenica je da se ovaj model pokazao pogrešnim.

Odlični studenti su ljudi koji imaju najviše problema u životu u svim oblastima.

Kako su vas vaši omiljeni filmovi učinili siromašnima?

Navest ću primjer jednog od svih nama veoma omiljenog filma, “Titanik”. Ovaj film je možda najopasniji ikad objavljen.

Da, jer prikazuje bogate u najvećoj meri najgora strana i, obrnuto, uzdiže siromašne, čime se nesvjesno formira u ljudima uvjerenje da su bogati idioti, a siromašni tako divni ljudi. „Titanik“ se na različitim nivoima usađuje u vaše podsvesne stavove poput: „Biti siromašan je plemenito“, „Bogati ljudi su nemoralni“, „Novac je zao“.

I što vam se ovaj film više svidio, to je podsvjesno programiranje uspješnije realizovano.

Da vidimo kako ide.

Isprva vidimo bezbrižnog avanturista Jacka. Zašto je tako bezbrižan? Zato što je siromašan. Ulazi na brod jer je osvojio kartu na kartama, zar ne?

Dakle, prva lekcija koju učimo iz onoga što vidimo je da su siromašni ljudi bezbrižni i sretni. Pomislite samo na sve probleme koji uništavaju živote bogatih ljudi! Šta se dešava ako se batler razboli? Šta ako neko ukrade Rolls-Royce? Znate li koliko košta održavanje helikoptera ovih dana?

Onda vidimo Rose. Očigledno je nesretna. Zašto? Zato što se mora udati za dosadnog bogataša. Ako se sjećate, majka ju je uvjerila da to učini za dobrobit porodice. Ovo je drugi zaključak koji izvodimo (naravno, podsvjesno): za novac moramo prodati dušu i žrtvovati vlastitu sreću.

A onda se pojavljuje Džek i kaže Rouz: „Hajdemo dole u kabine treće klase i pokazaću ti kako da se zabavljaš!“ U narednim kadrovima vidimo siromašne ljude koji, naravno, pjevaju pjesme, plešu i zabavljaju se, pokazujući time koliko su jednostavniji i zabavniji od ovih dosadnih, gadnih i prim bogatih ljudi.

Šta je ovdje podsvjesno programiranje? Bogati ljudi su dosadni; Siromašni ljudi su veoma zabavni i zanimljivi. Stoga, ako želite da se stopite sa “narodom” i postanete “jedan od naših” (a to je ono što većina ljudi želi cijeli život od djetinjstva), bolje je biti siromašan.

Tada se brod sudari sa santom leda...

Bogati ljudi pokušavaju da uđu u čamce za spasavanje prevarom ili mitom. Rouzin bogati verenik čak uzima bebu iz majčinog naručja kako bi što pre stigao na brod. Posebnu moć imaju misli koje izazivaju emocije i koje su povezane s djecom. Zamislite samo snagu vaše podsvjesne reakcije na to kako sebični bogataš oduzima dijete majci da bi spasio vlastitu kožu!

Vidimo bogate ljude kako plove u čamcima dalje od broda koji tone, dok je siromašna rulja iza rešetaka na donjoj palubi preplavljena vodom. Vidimo hrabru jadnicu koja smiruje svoju djecu govoreći im kako će otići na dno i pjevati crkvene hvalospjeve dok se ne udave.

Hajde da premotamo traku i pogledamo kraj filma: Rose sada ima otprilike 90 godina; njena jadna unuka neumorno radi i brine o njoj. Rose ima ogrlicu od 40 miliona dolara koju bi mogla pokloniti svojoj unuci da joj olakša život. šta ona radi?

Ona hrani ajkule blagom!

Nivo za nivoom, ovaj film vas podsvjesno uvjerava da je novac loš, bogati ljudi zli, a siromaštvo dobro, uzdiže. Ali ništa ne može biti dalje od istine od ovih izjava.

Evo još jednog filma koji sam nedavno gledao. Zove se "Time", objavljen 2011.

U ovom filmu ljudi su računali sa vremenom. Nije bilo novca. Bilo je samo vremena.

Šolja kafe košta 4 minuta, putovanje 2 minuta, hotelska soba 1 mesec itd.

Ako ste gledali ovaj film, možda se sećate epizode kada glavni lik dobio dosta vremena i upitao svog prijatelja: "Koliko smo dugo prijatelji?" „10 godina“, rekao je njegov prijatelj. I dao mu je 10 godina. Tokom filma ispostavilo se da se momak koji je dobio 10 godina na poklon toliko napio da su ga opljačkali (oduzeli su mu svo vrijeme) i umro. I podsvjesno povezujete da mnogo vremena (tj. novca u našem svijetu!) može biti štetno! U filmu je čovek umro! Zamislite reakciju vaše podsvijesti!

Dakle, formirali ste novčani limit :-)

Kada je naš heroj osvojio 11 vekova, došli su čuvari vremena i oduzeli mu svo vreme. Opet analogija je da nakon što dobijete mnogo novca, neko će doći i uzeti sav vaš novac.

Djevojka koja je pobjegla sa našim glavnim likom bila je jako dosadna među bogatašima. Željela je avanturu. I vidimo isto što i u "Titaniku": bogati su dosadni, a siromašni veseli. Njihov život je u punom jeku i u punom jeku. Ovaj film pokazuje koliko je naš glavni junak plemenit: oduzeo je vrijeme bogatima i dao ga siromašnima. Proveo je milion godina u siromašnom kraju. Ljudi dobijaju po sto godina! I tu se film završava.

Tada niko ne pokazuje da će siromašnima dati toliko vremena samo naštetiti. Ljudi će imati vremena, ali neće moći ništa da kupe. Ako daju otkaz, cijela ekonomija će se zaustaviti i doći će do potpunog kolapsa.

A ovo je samo par filmova!

Bezbroj je filmova u kojima su bogataši prikazani kao „idioti“, prevaranti i prevaranti.

Tako dolazi do podsvjesnog programiranja i odbacivanja bogatstva.

Ne, ne želim da ti kažem da odustaneš od filmova. I sama gledam filmove i jako ih volim. Tek sada svesno gledam i shvatam šta se dešava.

O novinama, televiziji, radiju i drugim izvorima medija da i ne govorim.

Ako i dalje gledate TV, vaše šanse za uspjeh, sreću i bogatstvo u životu su otprilike ravne nuli, a svakim danom ste sve bliže toj nuli.

Sada, mislim da vam je jasno kakav težak teret nosite na sebi i zašto i dalje ne dobijate onoliko novca koliko želite?

Vrijeme je da izađemo!

Pustimo sav teret!

3 stanja: želim, dostojan sam, spreman sam

Počnimo s razumijevanjem naših najvažnijih novčanih navika.

Zamislite osobu koja sada ima 30 godina. Radi od svoje 20. godine.

U prosjeku je uvijek primao 50 hiljada rubalja. Nekad više, nekad manje, ali uvek oko 50 hiljada plus minus 10 hiljada.

Odnosno, njegov mozak je navikao na ovaj novac.

I ovo je naša glavna novčana navika: zaraditi određenu svotu novca.

Ali to više nije samo navika.

Ovo je model razmišljanja. I po ovom modelu osoba živi više od 15 godina. 50 hiljada rubalja mjesečno je njegova zona udobnosti.

Naš mozak uvijek nastoji biti u zoni udobnosti.

Čak i ako ova osoba bude otpuštena sa posla, tražiće drugi posao sa platom od 50 hiljada, plus-minus 10 hiljada rubalja, jer je navikao na ovu platu.

Ako iznenada ova osoba počne primati 100 hiljada rubalja, to će biti veliki stres za mozak.

Nije bitno na koji način izlazite iz svoje zone komfora, prema „plusu“ ili „minusu“, to je stres za mozak.

I mozak će pokušati ukloniti ovaj stres, vraćajući situaciju na prethodni nivo.

Zašto ljudi koji osvoje desetine miliona rubalja na lutriji vrlo brzo izgube sav svoj novac? Jer nisu spremni za njih. Ovaj novac je sigurnosna prijetnja za mozak. Odmah se javljaju misli: "Biću opljačkan", "Šta ako izgubim ovaj novac?" I taj novac osoba potroši ili stavi u banku kako bi ga se brzo riješila. Nije spreman za njih.

U većini slučajeva, tako veliki dobici ostavljaju osobu u goroj situaciji nego što je bila prije pobjede.

Zašto uspješni biznismeni, koji zbog određenih okolnosti ostaju bez „ničega“, brzo vraćaju kapital i zarađuju novac?

Njihov nivo finansijske udobnosti je veoma visok visok nivo. A kada čovjek ne stigne do ove letvice, to je stresno za njega. A mozak nastoji izbjeći stres.

Odnosno, želim reći da prvo morate podići nivo svoje finansijske zone komfora, a tek onda možete dobiti više novca. Jer bez toga ćete se boriti sa svojim mozgom.

Obrasci razmišljanja su veoma moćni!

Da biste promijenili obrasce razmišljanja, potrebna vam je jaka jaki faktori, kao što je posebno čvrsta odluka, jaka želja i snaga volje.

Kako promijeniti nivo prihoda u glavi?

Da biste podigli ovu letvicu, morate proći kroz 3 faze:

2. Ja sam dostojan.

3. Spreman sam.

Pa hajde da predstavimo našeg heroja.

Zadao je sebi cilj da umjesto 50 hiljada dobije 100 hiljada.

Rast od 2 puta je prilično ozbiljan rast i stres za mozak.

Zamislimo da se vozite automobilom po snježnom šumskom putu.

Na njemu se stvorila kolotečina od točkova automobila. Svi automobili su vozili skoro isto i iskopali su prilično duboku kolotečinu. I vozite auto po ovoj stazi. Naravno, vrlo je lako pratiti utabanu stazu. Ali ako želite da ga napustite i napravite novu stazu, to će vas koštati mnogo truda.

Dakle, u životu se krećemo utabanim stazama.

Imate finansijsku kolotečinu, kolotečinu u odnosima, kolotečinu u zdravlju, rekreaciji i putovanjima. Sve su to obrasci mišljenja.

Da biste promijenili neki dobro utabani put, morate poraditi na svom razmišljanju.

Faza 1: "Želim"

Želja je temelj. Želja je naredba Univerzumu „Ostvari to“. Ljudska želja je zakon za Univerzum. Čovek je stvoren da bude slobodan i može da bira šta god želi. Njegov izbor se uvek sprovodi. Jednostavna činjenica je da čovjek često ne zna šta želi, a ponekad želi nešto što zaista ne želi.

Stanje „želim“ stvara određeni stres u ljudskom mozgu. Na kraju krajeva, kada čovjek nešto želi, njegova želja se već materijalizira na podsvjesnom nivou. On zamišlja svoju želju, vidi je i sebe kao da ima ono što želi, ali u stvarnosti to ne postoji. Ovaj „sukob“ sa stvarnošću vodi do jedne od dvije stvari: ili će se želja materijalizirati u stvarnosti, ili će potpuno nestati. Druga opcija se češće javlja. Ljudi odustaju od svojih želja i zaboravljaju ih.

“Želim” započinje proces materijalizacije.

A kada se to „želim“ pojača uz pomoć osjećaja i emocija, pa čak i više puta doživi u mašti, tada se proces više ne može zaustaviti.

Bez želje se ništa ne dešava.

Problem je što većina djece odrasta i ne želi više ništa. Toliko im je bilo teško u djetinjstvu da su odustali od svojih želja.

Sjetite se kako ste sanjali, pričali mami, tati, prijateljima i drugim ljudima o svom snu, a oni su, svako na svoj način, rekli: „Ovo je nemoguće“.

Evo nekoliko mojih primjera.

Ja: "Želim da surfujem"

Mama: "Pazi se, jer tamo ima ajkula..."

I ne želim više da surfam.

Ja: “Zimi želim da učim skijati”

Prijatelj: „Pazi se, moj brat je otišao i slomio nogu...”

Ja: “Želim sebi kupiti BMW M5”

Ujak: "Bolje je za prvi auto kupiti najjednostavniji auto, da ti kad ga pokvariš ne bude žao..."

Sigurno me razumete.

Apsolutno se slazem, svi su u redu. Da, njima je stalo do mene, ali meni ne treba takva briga. Oni me ograničavaju!

Arnold Schwarzenegger je rekao: „Da sam znao sa kakvim problemima ću se morati suočiti u bodibildingu, na snimanju filmova, ne bih započeo ovaj poduhvat. Drago mi je što nisam znao!”

I nakon brojnih želja i ograničenja, djeca prestaju sanjati.

To je nemoguće, neće uspjeti, opasno je...

I ljudi prestaju da sanjaju.

Hrabrija djeca i dalje počinju da pokušavaju i rade stvari, ali ne uspijevaju, griješe. Ko je prvi put dobio nešto kako treba? Umjesto da podržavate vaše inicijative, bliski ljudi i prijatelji, naprotiv, govorite gadne stvari poput „Pa, rekao sam ti“, „Vidiš...“.

Za to je potreban određeni nivo zrelosti i nezavisnosti kako ne biste marili za sva ova ograničenja i ismijavanja i nastavili slijediti svoj san.

Shvatite da je želja moć!

Što jači vaša želja- što više moći imaš.

Roditelji sami ubijaju snagu djeteta u djetinjstvu. Žele da zaštite dete od bola, ali ne shvataju da „ubijaju“ samo dete.

Mnogo je važnije naučiti se nositi s bolom nego se sakriti od nje, jer će u životu biti bola i od nje se ne može pobjeći. Život je drugačiji i nepredvidiv. Nekada će biti bolno, nekad radosno. Ljudi misle da će tako što će se zatvoriti od bola riješiti svoje probleme. U stvari, ako se zatvorite od bola, zatvorićete se od radosti. Jedan aspekt ne može postojati bez drugog, baš kao i dan bez noći.

Faza 2: "Ja sam dostojan"

Čovek treba da se zapita:

"Da li sam dostojan da zarađujem 100 hiljada rubalja mesečno?"

Ako je odgovor „Ne“, ili osoba nema apsolutno poverenje u „Da“, onda nije dostojna.

Ako ne postoji jasno i nedvosmisleno „Da“, onda „Ne“. Ovdje se „možda“, „vjerovatnije da nego ne“, „vjerovatno“ i slični odgovori izjednačavaju sa odgovorom „ne“.

Dakle, ako je odgovor „Ne“, onda osoba ima problema sa samopouzdanjem, samopoštovanjem i samopouzdanjem. Ne radi se čak ni o 100 hiljada rubalja mjesečno i ne o financijama općenito, već o samoj osobi. Čak i ako želite da postignete druge ciljeve u drugim oblastima, osećaćete se nedostojnim. Nešto u prošlosti vas je navelo da sumnjate u sebe i svoje sposobnosti.

Ako se ne osjećate dostojnim, šanse za postizanje novog cilja su nule.

“Nisam dostojan” znači da ne vjerujete u sebe, ne vjerujete u svoju božansku prirodu i imate ozbiljna ograničavajuća uvjerenja o sebi.

Na primjer, uvjerenje „Uvijek nemam sreće“, „Nikad neću uspjeti“ i druge povezane s vama.

Ako osoba nije dostojna, ne dozvoljava ni najmanju šansu da dobije ono što želi.

I, naravno, želja se neće ispuniti. Najvjerovatnije će osoba jednostavno zaboraviti na svoju želju i nastaviti se kretati utabanom stazom.

Faza 3: "Spreman sam"

Zapitajte se o spremnosti tek nakon prolaska faze „dostojan sam“.

Ako osoba nije dostojna, prirodno nije spremna.

„Da li sam spreman da zarađujem 100 hiljada rubalja mesečno?“

Spremnost znači biti spreman da dobijete ono što želite sa svim posljedicama onoga što želite.

Ovo je stanje unutrašnje spremnosti.

Obično se u ovoj fazi ljudi zaustavljaju.

Prihvataju mogućnost da dobiju ono što žele (tj. „Ja sam dostojan“), ali se ne osjećaju spremnima. Čak ni ne razmišljaju o tome. I ne pitaju se da li su spremni ili ne.

Biti spreman znači imati jasan plan za novi život ako dobiješ ono što želiš.

Čini se smiješnim, ali je prava opasnost za mozak!

Život sa prihodom od 100 hiljada rubalja mesečno razlikuje se od života sa prihodom od 50 hiljada rubalja.

I vi morate jasno vidjeti svoje novi život sa prihodom od 100 hiljada rubalja, tako da vam je mozak miran.

Kada u svojoj podsvijesti ukorijenite novi način života sa 100 hiljada rubalja mjesečno, počinje faza spremnosti.

Kada ste spremni, vaša želja počinje da vam se ubrzano približava.

Događaji se razvijaju na najprikladniji način, sve vas vodi ka vašem snu.

Možete biti sigurni da će vam se želja ostvariti.

Samo je pitanje vremena.

Alexander Andreev

Otvorite svoj novčani tok. Praktični vodič

Sva prava pridržana. Nijedan dio ove knjige ne smije se reproducirati u bilo kojem obliku bez pismene dozvole vlasnika autorskih prava.

© Aleksandar Andreev, 2015

© Izrada layout-a – Izdavačka kuća „Oxygen“, 2015

© Dizajn naslovnice – Galina Boychuk, 2015

Predgovor

Sve o čemu pišem doživeo sam i sa vama delim samo sopstvenu mudrost i znanje.

Moja priča

Nisam odmah došao do obilja i bogatstva.

Odrastao sam u običnoj porodici, gde su moji roditelji uvek govorili: „Uči dobro, ići ćeš na fakultet, diplomirati sa odličnim uspehom i naći odličan, dobro plaćen posao. Možete obezbijediti svoju porodicu i živjeti divnim životom.”

Nažalost, ovaj model se pokazao kao laž. I u to sam se uvjerio sa 18 godina.

Išao sam svojim poslom, ali je bio potpuni neuspjeh. Izgubljen 3 godine.

S obzirom na moje interesovanje za temu ličnog razvoja, odlučila sam da radim ono što volim i da od toga dobijem novac. Moj prvi i drugi model vođenja ovog posla također su potpuno propali. Da bih ovo shvatio, izgubio sam još godinu dana.

I tek peta godina poslovanja donijela mi je prvi milion rubalja!

Zatim propalo partnerstvo koje me je unazadilo.

Već smo zarađivali vrlo ozbiljne pare, ali sam izgubio kontrolu nad kompanijom, pa je novac bio raspršen. Čak smo uspjeli da se zadužimo! Kada smo se partner i ja razišli, sav dug je ostao na meni, pošto sam ja bio osnivač firme i veliki deo firme je bio moj.

Ni u mom privatnom životu stvari nisu išle glatko.

Neuspela prva ljubav i prvi seks su se takođe desili u mom životu i ostavili rane u mom srcu.

Bilo je čak i trenutaka kada sam želeo da umrem...

Nakon mojih poraza i neuspjeha, izveo sam odgovarajuće zaključke.

Mnogo sam promijenio sebe, svoje razmišljanje, pristup poslu i svoj odnos prema novcu i životu.

Sada imam odlično zdravlje, veoma jaku i moćnu energiju.

Prelepa devojka i odlična veza. Veoma sam sretan.

Veoma profitabilan posao. I što je najvažnije, radim ono što volim svaki dan.

Imam sjajan tim sa sobom. Imam divne, srećne klijente.

Zivim u predivnom gradu pored mora :)

Sad pišem ovaj tekst, a 30 metara od mene more pršti, sunce sija i nekoliko oblaka plovi nebom :)

Svaki dan ujutro plivam u bazenu i trčim. Radim u teretani par puta sedmično.

Sada gradim sopstveni biznis.

Kao trener pomažem biznismenima, poduzetnicima, ljudima iz estrade i kreativcima koji rade za sebe da razviju svoj posao. Ovo mi pričinjava veliko zadovoljstvo.

Pozvan sam da govorim. Vodim korporativne treninge.

U Moskvi vodim sopstveni trening „More novca i sreće“.

Za sve ovo vreme, moj sajt je posetilo više od 2 miliona ljudi!

Sve u svemu, srećan sam, bogat i živim u izobilju.

Sada osjećam da je vrijeme da prenesem svoje iskustvo drugim ljudima.

Neki će reći: "Zašto mi treba ovo razmišljanje, bolje da mi daš novac." Ljudi sa lošim načinom razmišljanja uvijek će biti siromašni, bez obzira koliko dobijali. Nisu imali novca kada su primali 30 hiljada rubalja mesečno, a nisu imali kada su primali 300 hiljada rubalja mesečno. Moj partner je bio takav.

Stoga, bez razmišljanja nema nigdje.

I o tome će biti reči u ovoj knjizi.

Zašto ljudi imaju problema sa novcem?

Malo nas je rođeno u porodici u kojoj je vladalo potpuno novčano obilje.

Prvih 15-20 godina života provodimo sa roditeljima ili bakama i djedovima.

Roditelji imaju određene ideje o novcu, a često su te ideje daleko od istine. I zato su naši roditelji siromašni.

Trude se da nam daju najbolje, ali koliko god se trudili, njihovi obrasci ponašanja, njihova uvjerenja se prenose na nas. Koliko često smo viđali svađe u porodicama zbog nedostatka novca; koliko često smo željeli nešto, ali nam je rečeno: “Nema para.” A ovo „bez novca“ i druge manifestacije besparice su čvrsto i čvrsto uklesane u našu podsvest.

Jim Paul je trgovac. Tokom svoje 15-godišnje karijere postao je milioner i član Izvršnog odbora Čikaške robne berze. Ali za 75 dana izgubio je cijelo svoje bogatstvo na transakcijama - 1,6 miliona dolara. Analizirajući situaciju, Jim je došao do paradoksalnog zaključka: vlastiti uspjesi doveli su do njegovog kolapsa. Evo priče o njegovom životu iz knjige, kao i mnoga zabavna razmišljanja o novcu, sreći i profesionalizmu.

Prvo upoznavanje s novcem

Prvi posao sam dobila sa devet godina. Jedan od mojih kolega iz razreda je radio na pola radnog vremena u lokalnom seoskom klubu u blizini Elsmerea, Kentucky. Jednog dana me je pitao da li bih želeo da zaradim skupljajući loptice na golf terenu, i naravno da sam pristao. Mojim roditeljima se svidjela moja ideja, jer su vjerovali da ću tako brzo naučiti vrijednost novca.

Neki od mojih prijatelja iz srednje škole sanjali su da budu u bejzbol timu; Naravno, odlučila sam i ja da probam. U prvoj utakmici sam nekoliko puta zaredom uspio uzvratiti tako da smo pobijedili 4:2. Kada sam tog dana došao kući prljav, rečeno mi je da prestanem da igram bejzbol. “Bejzbol je nepraktičan, ali rad na golf terenu je sjajan. Možete zaraditi tako što ćete odbijati loptice umjesto da igrate loptom.” Tako je završila moja kratka, ali šarena bejzbol karijera.

I još više sam se uvjerio da je novac veoma važan.

Nosio sam loptice i servirao palice do svoje petnaeste, a istovremeno sam radio u sportskoj radnji i davao časove golfa početnicima. Onda sam vodio golf teren. Zatim je radio kao konobar, a potom na benzinskoj pumpi. Tokom zadnje godine srednje škole provodio sam 55 sati sedmično na benzinskoj pumpi, izlazio iz škole u dva popodne i radio do jedanaest uveče, pet dana u sedmici. A vikendom - osam do deset sati. Za svoj šesnaesti rođendan kupio sam sebi Mercury iz 1953. godine, plativši ga ogromnih 700 dolara. To je bilo cool! Godinu dana kasnije prodao sam ga i kupio Chevy iz 1956. godine, koji je bio još hladniji.

Skoro svi studenti su imali više novca od mene

Nakon srednje škole, prodao sam auto da platim fakultet. Moji roditelji nisu išli na fakultet, ali ja sam to mogao da priuštim – i to je bila velika stvar za našu porodicu. Od kada sam počeo da radim, roditelji su me tjerali da 10% svake zarade koju sam zaradio stavljam na štedni račun, što su strogo kontrolisali, a sada su tu ušteđevinu i novac od prodaje automobila morali raspodijeliti kako bi imaju dovoljno za život u školi i na fakultetu.

Izvor - snimak iz filma "Vuk sa Volstrita".

Na fakultetu sam imao neprijatno iznenađenje: ispostavilo se da su skoro svi studenti imali više novca od mene. A svi su imali i nešto što se zove Bass Weejun - a ja nisam ni znao da su to tako posebno elegantne čizme koje su svi ovdje nosili. Nisam imao ni novca, ni dobru odjeću, ni takvu obuću.

Počeo sam da igram karte za život, prestao sam da idem na fakultet i jedva sam diplomirao. Potom je otišao u vojsku, a zatim radio kao trgovac u brokerskoj firmi.

Sposobnost da se sve pretvori u zlato

Sreća me pratila svuda. Dugo sam vjerovao da se izdvajam iz opšte pozadine i da sam po mnogo čemu superioran u odnosu na druge i da imam sposobnost da sve pretvorim u zlato. Ali to nije bio sasvim slučaj: još nisam shvatio da sam samo imao sreće. Recimo, kada sam poslat u Koreju i tamo sam mogao da dobijem štabnu poziciju, u činu mlađeg poručnika. Je li to zato što sam bio tako dobar ili sam samo imao sreće? Naravno, samo sam imao sreće. Većina regruta je poslata u Vijetnam, tako da u Koreji nije bilo dovoljno ljudi. Kada sam ušao u brokersku kancelariju na dan kada je pomoćnik menadžera dao otkaz, da li je to zato što sam bio bolji u nečemu od drugih ili je opet bila sreća? Nesumnjivo. Uspio sam postati član Berzanskog savjeta, pa čak i ući u Upravni odbor jer sam nekako poseban? Naravno, ovo je bila čista sreća. Bila sam uspješna i moje povjerenje u svoju jedinstvenost je raslo.

Ali najvećim dijelom, moj uspjeh je bio zasluga sreće, a ne nekog super znanja ili super vještina. Ovo još nisam razumio, ali uskoro sam trebao saznati.

Nikada neću zaboraviti dan kada sam napravio trgovinu od 5.000 dolara. Osjećao sam se isto kao kada sam imao deset godina i zaradio svojih prvih pet dolara skupljajući loptice i noseći palice na golf terenu. Radio sam cijeli dan za tih pet dolara. Morao sam da nosim vreću loptica deset sati zaredom - a za svoje nevolje dobio sam pet dolara; pedeset centi na sat. Ali bio sam sretan! Isto sam se osjećao kada sam prvi put zaradio 10.000 dolara dnevno. A kad je 15.000 i tako dalje.

U nekom trenutku sam počeo da zarađujem oko 200-300 hiljada dolara godišnje i mnogo trošim. Sada se ne mogu ni sjetiti na šta je potrošen ovaj novac. Moje samopoštovanje se sve više naduvalo: sada sam član Berzanskog saveta, pridružio sam se odboru i stekao najbolje prijatelje. Nisam kao svi ostali. Ja sam jedinstven. Sjećam se jednog jutra, spremajući se za posao, stao sam ispred ogledala u hodniku da popravim kravatu. Pogledao se i rekao: „Prokletstvo, kojom brzinom sada živim!“

Jednog dana počeli smo stvarati dvostruki namaz na tržištu soje (strategija trgovanja opcijama sa ograničenim rizikom i potencijalom). Ako bi bilo nestašice pasulja, onda bi u narednih mjesec dana cijena porasla više nego u sljedećem, i mogli bismo zaraditi. Ovo se dešavalo i ranije: ako sam vjerovao u nešto, vjerovao sam potpuno. Zvao sam sve koje sam poznavao i savjetovao ih da se fokusiraju na ovo tržište, jer ovdje postoji velika šansa za zaradu. Svi koji su i čuli za mene počeli su da otvaraju namaze za sojino ulje. Zvao sam bukvalno sve: brata, trgovce, prijatelje, klijente. Moja sekretarica me je toliko puta čula kako telefonom pričam priču o tržištu soje da je otvorila račun i kupila pet namaza od sojinog ulja.

Izvor - snimak iz filma "Vuk sa Volstrita"

Namazi su poskupeli i svi su bili zadovoljni sve dok jednog dana nisu počeli da pojeftinjuju zbog kiša vikendom u području uzgoja soje. Mislio sam da nije previše strašno jer je tržište posljednjih sedmica toliko poraslo. „Ovo je samo korekcija, ali tržište će ostati bikovsko“, uvjerio sam sebe. “A onda, kiša neće pomoći, usjev će ionako izgorjeti.”

Ali pad se nastavio. To je trajalo sve dok uprava moje kompanije nije odlučila da prekine agoniju i zatvori sve račune, kao i da mi zapleni imovinu.

Ne samo da sam izgubio sav novac zbog vlastite gluposti radeći sa ugovorima o sojinom ulju, već sam u tom trenutku shvatio da nikada nisam bio trgovac u u svakom smislu riječi. Da, dobro sam zaradio na tržištu, ali ispostavilo se da gotovo da nemam pojma kako sam to uspio. Nisam mogao ponoviti svoj uspjeh i ponovo zaraditi kada mi je novac bio očajnički potreban. Zarađivao sam "trgovanjem" ne zato što sam bio dobar trgovac, već zato što sam znao kako da se nađem u na pravom mjestu V pravo vrijeme, poznavao prave ljude. Nisam imao nikakve posebne sposobnosti i znanja.

Izvor - snimak iz filma "Vuk sa Volstrita"

Hteo sam da saznam šta je na berzi, ali se pokazalo da su najiskusniji i najbogatiji investitori i trgovci na nju išli na različite načine. I sam sam znao ponešto o tome odakle novac: na kraju krajeva, zaradio sam svoj milion. Ali nisam razumio ništa o tome kako ih ne izgubiti. Profesionalci su zarađivali na različite načine i često su birali neočiglednu strategiju, a svi su vrlo dobro znali kako da kontrolišu gubitke.

Ispostavilo se da glavni zadatak Svi profesionalci su smatrali da je to očuvanje onoga što su zaradili.

Ne postoji zajednička glavna tajna uspjeha: svaki profesionalac djeluje na svoj način, a često su ti pristupi dijametralno suprotni. Sposobnost da se ne izgubi novac mnogo je važnija od sposobnosti da se zaradi. Nažalost, niko od najuspješnijih igrača nije objasnio kako se to radi. Tada sam počeo shvaćati šta su gubici općenito, a moji gubici posebno, kako bih pronašao temeljni razlog za gubitke na tržištu. Možda me ne zovu mudrim, ali sam postao veoma pametan. I mogao sam da izvučem pouku iz svojih grešaka.

Zasnovano na materijalima iz knjige “Šta sam naučio iz gubitka milion dolara.”
Naslovna objava: snimak iz filma “Vuk sa Vol Strita”

Finansijski uspjeh ovisi o mnogim faktorima, a glavni je vaš način razmišljanja. Ponekad, ne znajući, odgurnemo sreću i novac od sebe. To je zbog negativnih stavova koji nam blokiraju put do uspjeha.

Aleksandar Andreev, trener finansijskog uspeha i autor knjige „Priča o milioneru početniku“, siguran je da većinu prepreka na putu do bogatstva i uspeha stvaramo sami. Inače, ovu knjigu možete preuzeti potpuno besplatno na njegovoj web stranici.

Psihologija siromaštva je toliko čvrsto ukorijenjena u našoj svijesti da čak i uz prilike da promijenimo svoje živote na bolje, ostajemo na jednom mjestu, radije se zadovoljavajući stabilnošću, koja nam ne obećava nikakve izglede. Glavni razlog leži u negativnim stavovima koji čak i osobu s visokim potencijalom mogu pretvoriti u neuspjeha. Upravo te misli, koje su mnogi internalizirali u djetinjstvu, sprječavaju ih da iskoriste prilike koje im pruža sudbina, razviju svoje talente i ostvare ono što žele. Međutim, sasvim je moguće riješiti ih se. Aleksandar Andreev, koji je samostalno prošao težak put do bogatstva i postao uspješna i prosperitetna osoba, zna kako to učiniti. Možete i vi saznati: danas imate priliku da besplatno preuzmete njegovu knjigu “Priča o milioneru početniku”.

U knjizi Aleksandar Andrejev detaljno istražuje misli i stavove koji vas sprečavaju da postignete finansijski uspeh i postanete srećniji. Jedan od najčešćih stavova, koji se vremenom pretvara u čitav negativan program, povezan je s negativnim stavom prema novcu i prosperitetnim ljudima. Na primjer, postoji vjerovanje da se veliki novac može zaraditi samo nepošteno, a općenito novac ne donosi sreću.

Opasnost takvog stava je da se taloži u podsvijesti, ali to je ono što određuje naše postupke. Neutemeljeno uvjerenje da su bogatstvo i uspjeh nužno povezani s prijevarom doslovno gradi štit oko osobe, od kojeg se odbija sreća i povoljne prilike. Tako čak i osoba s velikim potencijalom i izuzetnim sposobnostima prestaje težiti najboljem i ostaje na nevoljnom poslu s malom, ali stabilnom platom. U međuvremenu, mnogi primjeri dokazuju da je sasvim moguće pošteno zaraditi dobar novac radeći ono što volite. Glavna razlika između prosperitetnih ljudi je u tome što nisu dozvolili da im zablude, negativni stavovi i sumnje stoje na putu do uspjeha. I vi to možete učiniti: knjiga “Priča o milioneru početniku” pomoći će vam da odustanete od destruktivnog razmišljanja i krenete ka svom cilju.

Ništa manje destruktivno nije vjerovanje da je nemoguće zaraditi novac radeći ono što voliš. Iz tog razloga, mnogi i dalje provode devet sati na poslu koji im se ne sviđa, zakopavajući svoj talenat u zemlju. Aleksandar Andreev je siguran: ključ bogatstva je u vama, a to su vaše jedinstvene sposobnosti. Prije svega, oni koji ulažu dušu u svoj posao postižu prosperitet: da li je moguće uložiti svoju dušu u posao koji ne donosi ni radost ni zadovoljstvo? U knjizi "Priča o milioneru početniku", koju možete besplatno preuzeti, Alexander Andreev detaljno opisuje mogućnosti pretvaranja hobija u profitabilan i profitabilan posao.